Управление банковскими бизнес-процессами

Город Москва Семинар проводит: Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие.

Ваш -адрес н.

Референтные типовые модели банковской деятельности В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли. В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка.

Проанализированы понятия «реинжиниринг» и «бизнес-процесс», и даны рекомендации по оптимизации бизнес-процессов коммерческого банка. банковских продуктов, и улучшение качества банковского обслуживания.

Диаграмма декомпозиции модели бизнес процесса представлена на рисунке: Информация, полученная в ходе анализа маркетинговой среды, обрабатывается работниками отдела маркетинга, на основе этого анализа проходит кабинетное маркетинговое исследование. Необходимо определить цели и целевую аудиторию данного банковского продукта, чтобы он успешно продавался на рынке. На данном этапе работники отдела маркетинга разрабатывают несколько вариантов стратегии, исходя из долгосрочного и краткосрочного плана банка по данному продукту.

На данном этапе работники отдела маркетинга выбирают итоговую стратегия, оформляют промежуточный отчет и делают презентацию, далее происходит согласование с начальником отдела маркетинга и утверждается высшим руководством. Финальной операцией бизнес-процесса является наполнение оформление стратегического отчета.

Подчеркивается, что в условиях динамично меняющейся экономической ситуации реинжиниринг, предполагающий кардинальную и революционную перестройки устаревших бизнес-процессов, является одним из способов повышения эффективности банковского менеджмента. Текст научной статьи Усиление межбанковской конкуренции, диверсификация банковских продуктов, и улучшение качества банковского обслуживания требуют от банков более быстрой реакции на происходящие изменения. Следовательно, возникает необходимость в инструментах и методах, которые могут помочь организациям стать более эффективными.

Альтернативным способом решения этих проблем может стать применение в практике работы банка реинжиниринга бизнес-процессов, что позволит повысить эффективность банковского менеджмента и достичь максимального положительного эффекта, что, как следствие, приведет к увеличению прибыли. Приведем лишь основные из них, которые представлены в таблице 1.

Система управления бизнес-процессами в банке. Система управления Концепция стандарта качества банковского продукта. Стандарты качества.

обеспечивает удобство описания всех элементов нового продукта и бизнес-процесса его реализации, вывод продукта на рынок в кратчайшие сроки! Стремясь к предоставлению клиентам новых продуктов и услуг, банк включает их в свою бизнес-модель вместе с новыми бизнес-процессами. При этом техническая реализация тех или иных ИТ-механизмов, реализующих выполнение частных задач, на логику выполнения бизнес-процессов не влияет.

Эти механизмы могут быть реализованы разными способами и легко заменяются на более удобные банку. В общем случае процесс создания нового банковского продукта или модификации существующего средствами состоит из следующих этапов: Распределение работ по этим этапам планируется менеджментом банка тем способом, который для банка наиболее оптимален.

Секреты успешных банков. Бизнес-процессы и технологии

Лектор — Эксперт по бизнес-инжинирингу и организационно-корпоративному развитию. Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

В состав информационного обеспечения банковских систем входят базы данных, необходимо оптимизировать существующие бизнес-процессы банка, качества банковских продуктов и скорости оказания банковских услуг.

Основная цель бизнес-процессов — обеспечение качественного и бесперебойного обслуживания клиентов банка. В рамках организации работы подразделений банка по оптимизации бизнес-процессов банк решает следующие задачи: Обеспечивает высокий уровень качества обслуживания клиентов; 2. Оптимизирует административные расходы банка; 3. Увеличивает клиентскую базу и объемы продаж. С одной стороны, процесс оптимизации бизнес-процессов может быть результатом отдельных решений банка, например, процесс централизации, реорганизации сети банка, и внедряться в рамках стратегических целей банка.

С другой стороны, процесс оптимизации бизнес-процессов можно рассматривать как постоянный процесс в рамках текущей работы банка, то есть в краткосрочной перспективе. Поскольку основные бизнес-процессы построены вокруг организации работы с клиентами банка, то уместно организовать работу подразделений банка по оптимизации бизнес-процессов с учетом интересов клиентов банка: Банковский сектор Украины нуждается в ежедневной обработке новинок реального сектора страны.

Актуальность данного вопроса особенно остро стала в рамках централизации функций сети отделений и, как следствие, реорганизации банков.

Бизнес-процессы в коммерческом банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Анонс программы Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности Банка. Система процессного управления в банке Что дают процессные технологии современному банку? Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке.

Книга подготовлена на основе реальной банковской практики. технологий, маркетинга и продуктов, операционных рисков, стратегического и Глава 1 посвящена системе управления бизнес-процессами банка.

Управление процессом продаж банковских услуг и продуктов Чижов Н. К сожалению, именно на него банковские руководители зачастую не обращают должного внимания, считая, по-видимому, что общий процесс управления банковской деятельностью покрывает и этот, не столь обширный, по их мнению, участок работы. Посмотрим внимательнее на управление продажами. Как гласит теория управления, в процессе управления важнейшими его функциями были и остаются следующие: Рассмотрим некоторые важнейшие из этих функций управления применительно к банковской деятельности и попытаемся определить ключевые моменты удачных банковских продаж, ухода от возможных ошибок и организации этой работы современно, максимально успешно и эффективно для банка.

Планирование и организация процесса продаж Итак, кто же планирует и организует в масштабах банка процесс продаж? Лучший вариант - это деятельность в этом направлении комитета по работе с клиентами как основного органа, отвечающего перед правлением за всю совокупность отношений с клиентами. Возможно также делегирование этой функции правлением своему специализированному подразделению отделу продаж или отделу клиентских отношений.

При таком делегировании данному отделу должны передаваться и функции координации работы подразделений, обеспечивающие процесс продаж продуктового отдела, отделов маркетинга, информации, рекламы и некоторых других. Понятно, что такое делегирование снизит уровень координации и планирования, но такой вариант возможен, особенно если не создан или не работает в должной мере комитет по работе с клиентами.

Этот управляющий орган, исходя из целевых задач клиентской политики банка на текущий год, обязан определить цели, виды, приоритеты, маркетинговую работу продаж и ресурсное обеспечение этой деятельности как штатное, так и финансовое, материально-техническое, информационное.

Бизнес-процесс Битрикс24 выдачи банковских гарантий

Подписка Применение в банковской сфере Привлекательность банка в глазах клиентов зависит, в числе прочего, от его способности предлагать актуальные продукты. Что такое банковский продукт? Это, например, кредитное предложение, разработанное для определенной целевой группы.

Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление. Public. · Hosted by Институт современного банковского дела. Interested.

Бизнес-модель — это основа банковского бизнеса. От того, насколько она эффективна и соответствует современным тенденциям и требованиям, зависит благосостояние и развитие банка. Под бизнес-моделью многие понимают только финансовую модель: Например, во время и после экономического кризиса годов некоторые банки переориентировали свою бизнес-модель на комиссионный бизнес. Это расчётно-кассовое обслуживание, пластиковые карты дебетовые и сопутствующие сервисы -информирование , дистанционное банковское обслуживание, терминалы самообслуживания, страхование клиентов потребительского кредитования, инкассация и др.

По оценкам многих экспертов, у комиссионных доходов от данных продуктов есть высокий потенциал роста, а у некоторых банков доля данного вида доходов уже является наибольшей.

РАЗРАБОТКА КОМПЛЕКСНОЙ БИЗНЕС-МОДЕЛИ СОВРЕМЕННОГО БАНКА

Благодаря такому способу представления в книге содержится материал, равный по объёму нескольким учебникам и пособиям. Книга позволит быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основным темам процессного управления в современном банке: Книга подготовлена на основе реальной банковской практики. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в различных банках, а также на консалтинговых проектах.

Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.

Бизнес-процессы в банке разбиваются на основные и вспомогательные Выходы бизнес-процесса банка: продукты, услуги, документы, информация.

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть. Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка. Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

Для того чтобы анализ и оценка моделей бизнес-процессов и сопутствующих рисков имели положительный для банка результат, СВК прежде всего необходимо понять, что же представляет собой бизнес-процесс и сколько подразделений его опосредуют. Согласно сложившейся терминологии, бизнес-процесс представляет собой совокупность взаимосвязанных мероприятий, направленных на создание определенного продукта или услуги, начиная от их разработки и продажи и заканчивая их администрированием управлением и обслуживанием.

К бизнес-процессам, связанным с управлением бизнесом, относят корпоративное управление, стратегическое управление, риск-менеджмент и пр.

Процессный подход к управлению клиентоориентированным коммерческим банком

Различные банки находятся на различных этапах формализации своих бизнес-процессов. Некоторые только начинают заниматься этой деятельностью, другие уже накопили большую процессную базу. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Основные бизнес-процессы банка - Создают продукт (услугу), представляющий ценность для внешнего клиента. - Создают.

Однако в силу проведенной выше корректировки определений фундаментальных понятий и целевой направленности исследований необходимо уточнить систему понятий предметной области"инжиниринг банковских продуктов", которую предполагается использовать в данном издании. В свою очередь деловая процедура трактуется как последовательность действий, приводящих в течение определенного времени к ожидаемому результату. Введенное нами понятие продуктового банковского бизнес-процесса вписывается в рамки этого определения бизнес-процесса как уточнение характеристик одного из подмножеств бизнес-процессов.

Это является основанием для применения общих положений концепции реинжиниринга бизнес-процессов к реинжинирингу банковских бизнес-процессов. Концепция реинжиниринга бизнес-процессов трактуется как наиболее радикальный из следующих основных способов изменения существующих бизнес-процессов: Они отличаются философией, масштабностью, временем, необходимым для их применения, получаемым выигрышем, стоимостью и риском см.

Содержание основных приемов реинжиниринга банковских бизнес-процессов характеризуется следующим образом: Нам представляется вполне логичным для определения понятия инжиниринга банковских бизнес-процессов убрать приставки"пере" в предыдущем определении. Итак, инжиниринг банковских бизнес-процессов есть такое осмысление и проектирование бизнес-процессов, которое позволяет достичь наилучшего качества деятельности банка, оцениваемой такими показателями, как стоимость, качество, сервис и темпы банковских услуг.

Перечисленные выше приемы реинжиниринга должны в полной мере применяться при инжиниринге банковского бизнес-процесса, результатом которого является технология реализации банковского бизнес-процесса продуктовая банковская технология. Поскольку продуктовая банковская технология является одной из определяющих компонент банковского продукта, то представляется целесообразным ввести понятие"инжиниринг банковских продуктов".

Инжиниринг банковских продуктов - набор методов и приемов, используемых для разработки банковского продукта, включающий:

Бизнес-модель коммерческого банка

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Все предлагаемые на семинаре методики многократно апробированы во многих банках России и СНГ разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Дается краткий обзор и сравнительный анализ программных продуктов Как с нуля построить систему управления бизнес-процессами банка и.

Автоматизация новых бизнес-процессов в ритейловом банке. Без автоматизации бизнес-процессов невозможно быть интегрированным в современную систему взаимоотношений, невозможно быть конкурентоспособным субъектом банковской деятельности. Особенно ярко это выражено для процесса обслуживания физических лиц: Эти ограничения не четко обозначены, а имеют, как правило, функциональную зависимость результата от времени: Но если вообще не попасть в это окно, то можно растерять уже накопленное преимущество.

В итоге появляется необходимость в максимальном сокращении сроков внедрения новых программных продуктов. Сокращение сроков в общем виде может достигаться за счет трех аспектов: Каждый из этих аспектов имеет определенные нюансы, которые с завидной регулярностью упускаются из виду. Но увеличение ресурсов, как правило, рассматривается банками только лишь как увеличение состава консультантов, разработчиков и тестировщиков со стороны исполнителя.

ВТБ Банк: Карьера в сфере банковского риск-менеджмента

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает человеку эффективнее зарабатывать, и что сделать, чтобы очистить свои"мозги" от него навсегда. Нажми тут чтобы прочитать!